سامانه ذینفع واحد
حمایت از سپرده‌گذاران و مشتریان بانک در قبال تعهدات بانک
بانکها و موسسات اعتباری، پشتیبان و موتور مولد اقتصاد هر کشور بوده و درصورت بروز هرگونه اشکال یا وقوع ریسک برای هریک از آنها به‌غیر از بنگاه یادشده در واقع کلیت جامعه آسیب دیده و متحمل خسران می‌گردد. سرمایه مناسب و کافی نیز از اهم شرایط برای حفظ سلامت نظام بانکی بوده و هریک از این بنگاه‌ها برای تضمین و ثبات فعالیتهای خود نیاز است همواره نسبت مناسبی میان دارایی‌ها، تسهیلات ارایه شده و ریسک‌های حاصله برقرار نمایند، به‌گونه‌ای که توانایی برقراری تعادلی پایدار در مسیر حرکت رو به جلو حاصل گردیده و امکان تحقق اهداف متعالی هموار گردد. به‌عبارت دیگر، کارکرد اصلی برقراری این تعادل، پشتیبانی از بانک در برابر زیان‌های غیرمنتظره و پیش‌بینی نشده از یک‌سو و حمایت از سپرده‌گذاران و مشتریان بانک در قبال تعهدات بانک به آنها از سوی دیگر می‌باشد. درهمین راستا نیاز است، سقف و اسلوب تسهیلات و تعهدات قابل اعطا به مشتریان از سوی مراجع نظارت بانکی مانند بانک مرکزی و ادارات بازرسی، ریسک و ... تحت نظارت قرار گیرد که این موارد براساس "آیین‌نامه تسهیلات و تعهدات کلان" یا "آیین‌نامه تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط" انجام شده و آیین‌نامه مزبور موجب اعمال محدودیت در تخصیص منابع و ارایه تسهیلات می‌گردد. بر همین اساس و در راستای شناسایی گروه‌های ذینفعی مرتبط و شبکه‌ای، آیین‌نامه تسهیلات و تعهدات کلان در سال 92 از سوی بانک مرکزی به کلیه بانکها و موسسات اعتباری ابلاغ گردید که به موجب آن بنگاه‌های یادشده موظف به طراحی، توسعه و راه‌اندازی سامانه ذینفع واحد گردیده‌اند. مزایا و قابلیتهای سامانه ذینفع واحد شرکت کاسپین عبارتست از:
- یکسان‌سازی اشخاص حقیقی و حقوقی براساس کد ملی (حقیقی) - شناسه ملی (حقوقی)
- سهامداران حقیقی و حقوقی
- اعضای هیات مدیره (دو سوم اعضای هیات مدیره مشترک- رییس هیات مدیره مشترک و ...)
- افراد تحت تکفل (شخص حقیقی با همسر و اشخاص تحت تکفل وی)
- ضامنین تسهیلات و تعهدات
- سایر داده‌های قابل اتکای ارایه شده توسط بانک (نظیر نفوذ قابل ملاحظه- کنسرسیوم‌ها و ...)
- جستجوی اشخاص حقیقی و حقوقی
- نمایش بدهی‌ها، تعهدات مستقیم و غیرمستقیم به‌صورت سرجمع و به ریز قرارداد
- نمایش شرکت‌های گروه ذینفع و مانده بدهی‌ها و تعهدات درقالب گزارش و گراف
- قابلیت دسترسی به اطلاعات مرتبط از طریق گزارش درحال نمایش
- امنیت بالا و مدیریت دسترسی و وقایع نگاری کاربران
- مدیریت خطاهای سامانه به‌صورت متمرکز
- ارایه پیشنهادات روابط
- امکان اضافه کردن رابطه جدید توسط سامانه برای مشتریانی که تا آن زمان در سیستم بانک تعریف نشده‌اند
- کنترل مجموع درصد سهم سهامداران یک مشتری به گونه‌ای که بیش از 100 درصد نباشد
- ارائه گزارشات متنوع و گرافیگی به صورت داشبورد مدیریتی
